Patrimonios
Asesoramiento independiente de inversiones responsables
Tus ahorros trabajando para ti y para el planeta
Ética Patrimonios es una Empresa de Asesoramiento Financiero (EAF) regulada por CNMV, siendo la 1ª de Valencia, lo que implica el máximo nivel de honorabilidad y transparencia en el servicio a nuestros clientes
Asesoramiento personalizado de carteras
- Análisis del perfil de inversión del cliente: rentabilidad y riesgo
- Control exhaustivo del riesgo y revisión continua de la cartera
- Integración de criterios de sostenibilidad (ESG) en el proceso de evaluación y selección de activos
- Alineación absoluta de intereses con el cliente
Fondos asesorados por ética
SICAV DP ÉTICA VALOR COMPARTIDO
Fondo de inversión en formato SICAV enfocado en activos de Inversión Socialmente Responsable (ISR), que busca combinar la seguridad y la rentabilidad con la sostenibilidad de sus inversiones. La exposición máxima a Renta Variable es de 50%, pero históricamente se ha situado entre 10-35% en función de la situación en los mercados financieros. Se realiza un control activo de la exposición a riesgo en la parte invertida en Renta Variable, utilizando puntualmente ‘stop loss’ de protección (límites de pérdida)
ZIRKEL FINANCE
Sociedad de Inversión dedicada a la financiación de circulante (descuento de pagarés y facturas) de empresas españolas. Inversión de alto impacto social, al invertir el capital en Pymes españolas que representan un elevado porcentaje del tejido empresarial y de trabajadores en nuestro país
BIOZELL VENTURES
Biozell Ventures es una sociedad vehículo asociada a Biohub VLC, dedicada a la inversión en Life Sciences (Biotech, Health & Pharma), diseñada especialmente para Business Angels y, por tanto, accesible para cualquier inversor
Análisis de idoneidad patrimonial
- Situación patrimonial del cliente: análisis de los activos que componen el patrimonio personal y/o familiar (financiero, inmobiliario, empresarial) y adaptación a su perfil y objetivos
- Entorno macroeconómico: tendencias a nivel global y previsión de impacto en el patrimonio del cliente
- Gama de activos elegibles en el mercado: nuestra independencia nos permite acceder a cualquier activo/producto de inversión que se adecúe al perfil del cliente
- Reporting: elaboración de informe con acciones y recomendaciones personalizadas
Pioneros y referentes en Inversión Socialmente Responsable (ISR)
Modelo independiente
Somos la 1ª EAF declarada independiente de toda España, lo que significa que no percibimos retrocesiones comerciales de los productos financieros que recomendamos a nuestros clientes, eliminando cualquier conflicto de interés
Nueva relación de acompañamiento
- Alineación total de intereses con el cliente
- Total acceso al universo completo de activos financieros líquidos y no líquidos, incluyendo productos exclusivos de ÉTICA
- Defensa de los intereses del cliente ante Bancos y otros intermediarios financieros
estricta selección control y activos
● Seguimiento personalizado y continuo de la cartera de inversión
● Doble análisis: económico-financiero y sostenibilidad (ESG)
La primera SICAV responsable de España
1ª Sociedad de Inversión de Capital Variable (SICAV) en España que invierte con criterios socialmente responsables, calificada como Artículo 8 y con objetivo de convertirse en Artículo 9 según SFDR, máximo nivel de sostenibilidad para un producto financiero
Desde 2003
Fondo de Inversión Socialmente Responsable (ISR) en formato SICAV enfocado en el Objetivo de Desarrollo Sostenible 6 (ODS 6): agua limpia y saneamiento; que combina la seguridad y la rentabilidad con la sostenibilidad de sus inversiones
Zirkel Finance es una sociedad vehículo que invierte exclusivamente en pagarés y facturas de compañías españolas solventes y administraciones públicas, descontados en la Plataforma de Financiación Participativa (PFP) Circulantis
Biozell Ventures es una sociedad vehículo asociada a Biohub VLC, dedicada a la inversión en Life Sciences (Biotech, Health & Pharma), diseñada especialmente para Business Angels y, por tanto, accesible para cualquier inversor
